据杏福娱乐报道，数据显示，从2020年1月1日至2020年10月31日，水滴筹共收到60万多起重大疾病救助申请，其中19052起疑似违规救助申请在风控环节被发现，经调查核实，有1884起恶意募捐申请被终止并予以退款，恶意募捐案例所占比例为0.3%。

据水滴筹披露，从2019年3月到现在，已经有85位恶意筹款者因为编造或夸大求助信息、隐瞒个人财产信息、伪造虚假医疗记录、不正当地挪用医疗资金等行为而被水滴筹列入失信筹款人黑名单。涉嫌违法犯罪的11名失信筹款人，因虚假筹款、冒充平台非法牟利等行为，已被公安机关依法采取强制措施，并处以相应年数的监禁和罚款。在这些人中，有3人已经被判处1年以上的监禁和罚款，其余的正在诉讼过程中。

据介绍，水滴筹在原有的五大保障机制基础上，又对风控制度进行了全新升级，命名为“水滴行者”。“水滴行者”是以“水滴大脑”为基础而构建的一套风控系统，它利用大数据分析、机器学习等技术，建立风险控制和预警模型，从而推动风险管理的自动化。

底层的“水滴行动者”，通过在线、线下的水滴自身业务数据采集，以及第三方合规数据的接入，获得原始数据，对数据进行提取、分离、清洗和整合，从而保证数据的清晰性和结构性。通过机器学习和不断训练算法模型，中间层形成了包括NLP,OCR，推荐算法，核身份识别等AI能力。其中，OCR技术能够识别医疗收费票据识别、检查报告单、门急诊/出院证等，目前支持全国90%以上的地市公立医院证明材料，能验证100多种材料的有效性。

在项目启动审核阶段，所有“行业失信筹款人黑名单”和“水滴筹用户黑名单”的用户都会被自动拦截，不能正常启动项目。基本信息如求救疾病的疾病名称、求救金额设置等，也将通过与平台疾病数据库、大病费用历史数据库比对进行确认，不符合启动要求的求救项目将无法通过审核。

同时，水滴筹还建立了“个人大病求助信息公示系统”和“舆情监测系统”，通过多种渠道和方式向所有用户进行公示，并对全网收集的相关舆情进行研判，实时跟踪调查相关信息，必要时采取处置行动。实时性的监督机制有效地保证了项目在整个过程中受到严格的监督，求助人的任何不正当行为都会影响筹款工作，避免了项目启动后不能追查真实性或无法追回资金的风险。

针对风险案例，水滴筹表示，平台将与线下团队、医院、公安、行业友商等多方联动，及时有效地处置风险。其中，平台一旦发现求助人存在虚假、伪造等行为，将立即冻结募捐，终止项目，调查处理，对涉嫌违法犯罪的，将联合公安部门进行查处。